证券行业如何利用RPA机器人实现自动化

2020-11-27 709次浏览 来源:协鑫官网

证券业务中存在的痛点

在目前的经济环境下,降本增效是个普遍需求。人工智能技术日益成熟,给各行各业都带来了新的工作方式和变革。其中,RPA是个增长迅速的领域。在节约员工的重复性工作方面,RPA实现了效率的大幅提升。

在证券业务中存在以下痛点不容我们忽视:

一是手工作业多,效率因人而异,且可能存在操作风险。此外,系统内自动化不足,需要人工线下处理;系统间直通化不足,需要人工处理,如数据的导入导出等;

二是线下处理多,无法实时跟踪运营进展,且流程线上线下剥离,无法实现整体跟踪;

三是重复劳动多,员工埋没于低价值工作,大部分手工作业是机械重复的。

总体而言,证券业务系统繁杂、架构各异、部分场景/系统的执行仍然高度依赖人工:以清算为例,在已有系统的基础上,仍需点击数千多次鼠标。我们便思考,能不能用RPA来解决上述痛点呢?

微信图片_20201127140929.png

证券业务身上的RPA属性

在证券公司甚至整个金融行业,对运营的要求就是快、准、稳,完全不能出事。金额要准确,而且监管数据的报送也不能任何差错。具体而言,证券业务身上有哪些RPA属性呢?

首先是业务稳定性,证券业务的流程规则非常稳定,而业务流程或者界面风格经常变更的便不适用RPA的;

其次是重复性,比如证券业务需要每天执行一次、每月几号执行一次,或者每天对所有的营业部执行一次等等,重复次数越高,越应该考虑RPA;

再次是数据特征明显。证券业务是与数据联系的非常紧密的,一项数据会环环相扣的使用,影响到操作员工的下一步操作。RPA机器人来进行数据的读取和写入,节省了员工不少的时间和精力,同时提升准确性。

1606460922(1).jpg

RPA在证券行业的应用场景

随着数字经济的发展,证券公司越来越注重自动化、智能化创新技术的应用,纷纷步入更高效能的科技转型发展之路。在证券行业,RPA可以应用于具备明确规则的操作,例如,自动开闭市、开市期间监控、定期巡检、业务清算、资管系统操作、托管系统操作等等。本文列举6个场景的应用场景。

1.日终清算
业务清算是证券公司运营的重要业务环节,日间交易需要实时处理,但日终清算需要在晚间统一处理。营运中心清算组需要在不同的系统、表单数据间切换,以完成数据采集、拆分、合并等任务,还要根据清算系统的提示和反馈进行人工校验。

日终清算业务占80%的清算业务工作量,不仅操作步骤烦琐、涉及业务系统广、操作风险大,而且对准确率和时间都有较高的要求,这些都为清算人员带来了巨大的工作压力。如果对现有业务清算系统进行系统改造,又面临着技术难度大、建设周期长、成本高等问题。

RPA清算机器人能够模拟鼠标点击、键盘输入、复制粘贴等常见电脑操作,这种非侵入式的模式能够在不影响原有IT基础架构的前提下完成数据的集成和操作,从而让日间操作和清算等工作自动完成。

2.日志迁移

证券公司要对每天的工作日志进行严格的管控,IT部门的员工每天都需要统一、定时执行日志备份任务。RPA机器人可以自动执行备份任务,员工只需花费少量的时间对备份结果进行复核,大大地提高了工作的效率。

3.校验文件
营运中心清算组员工需要查验数据文件的完整性,实时关注扫描脚本以获取数据情况,在数据全部收集完成后进行清算工作。由于数据收集的时间不统一,人工等待耗费了大量的时间,逐个扫描脚本也会耗费大量的人力。

RPA实施之后,RPA智能机器人可以在规定的时间内自动扫描文件,自动获取和接收数据,数据收集完整后再自动进行语音播报,提示员工进行下一步操作,以节省宝贵的时间和精力,大幅提高员工的工作效率。

4.估值处理
估值处理业务需要与数据检查和估值清算深度融合,目前大部分证券公司的数据检查和估值清算均处于分隔状态。估值岗根据数据岗的文件完整性提示,通过人工完成清算处理工作,选择对应的产品,点击估值系统的数据读取、转账等按钮,操作高度重复。

RPA估值处理机器人可以融合数据岗提供的数据检测逻辑来判断每个产品的数据文件的完整性,下一步就是对数据完整的产品执行清算、转账、生成估值表等操作。RPA可以记录操作过程并汇总报表供用户查询和判断。RPA估值处理机器人的应用实现了数据和估值的连续性处理,以数据为基础,让估值工作自动化。

5.自动开闭市与开市期间监控
RPA机器人可以自动检查开市需要启动的系统、数据库、应用程序是否正常运转,还可以在开市期间进行实时监控并及时反馈结果。

6.定时巡检
RPA系统机器人可以定时巡检系统性能、数据库、应用程序并生成反馈报表。






版权声明:由于部分内容转载于网络,作者归属不明,其版权属于原作者。转载目的在于传递更多信息,并不代表本站赞同其观点和对其真实性负责。如有侵权行为,请联系我们,我们会及时删除。