RPA软件机器人在金融行业的常见应用

2020-11-11 871次浏览 来源:协鑫官网

RPA适用于金融行业的原因

在过去一段时间,我国的产业数字化取得了蓬勃发展,而RPA能在金融领域大量落地,主要原因有以下几点:

第一,金融行业属于数字化程度比较高的行业,而RPA的本质是以模拟的方式从事数字及信息的固定重复操作,这给了RPA嫁接的契机。

第二,在金融行业的业务端,存在大量的重复性工作,耗费了不少的时间与人力成本,金融行业有着实实在在降本增效的需求。

第三,金融行业业务系统数量众多,且各系统相对独立,信息孤岛现象比较严重,用系统集成的方式,有时达不到理想效果。RPA相对于系统集成,有“短、频、快”的特质,因而跨系统操作自动化及信息共享需求迫切。

第四,伴随金融行业竞争加剧,RPA可以很好的帮助金融企业提升运营效率,从而提升客户体验。从Gartner的提供的一份调研报告中,我们可以看出,金融机构通过RPA来改善客户体验的原因占到66%。

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RPA在金融行业的常见应用场景

目前在金融行业RPA项目中,常用于以下场景:

银行:对公现金对账、对公账户备案、自助机非营业日设置、信用卡及消费贷款审核、清算数据上送处理、个贷催收、抵质押贷款检测、反洗钱及欺诈检测等等。

证券:业务清算、开闭市、定期巡检、资产监管操作、托管系统操作、财务系统操作、柜台交易系统操作等;

保险:呼叫中心辅助、保单创建、理赔处理等等。

我们用一个具体的例子来进行说明。一个金融机构抵押借款审核处的员工,每日必须搜集办理贷款顾客的信息,并将搜集到的信息依照一定的标准分类、存档,开展个人信用定期检查背景图查验,多方位掌握顾客的还贷工作能力,做出银行信贷审核管理决策。

由于每一位顾客的数据量是十分繁杂的,一般在传统的银行信贷业务实践活动中,金融机构进行抵押借款的审核必须在15-30个工作日内,针对急用花钱的顾客而言,这是一个很漫长的过程。另外如果有错误操作,便有可能造成步骤的缓减乃至时间的延迟。

有了RPA之后,由RPA机器人自动访问相关网站,获取客户的信用信息、资产信息等,并按照金融机构预设的规则,对客户的借贷资格进行自动审核和判定。这样,这项工作便实现了自动化,减轻了员工的工作压力,并提高了风险监测的时效性。员工有了更多精力去从事客户开发等创造性工作,同时不必再和贷款用户沟通客户信用、资产等方面的情况,客户的体验感也越来越好。

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RPA软件机器人能够按照提前布置好的标准进行全自动载入信息内容、明确重要信息、爬取重要信息,并将全部信息内容全自动存档、梳理、汇报、提交。依靠这一系统软件,金融机构员工只须每天花费很少的时间在电脑前面伸伸手指,将工作中命令发给RPA机器人,机器人依照接受到的命令,在电脑上里全自动进行所述的实际操作,并将工作中结果以形象化的汇报方式呈现给RPA使用人。






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