银企直联

面向现金支付频繁、需要提升付款效率的企业

  • 银企直连系统是通过互联网或专线连接的方式,使企业的财务系统与银行综合业务系统实现对接,企业无需专门登录网上银行,就可以利用自身财务系统自主完成对其银行账户包括分(子)公司银行账户的查询、转账、资金归集、信息下载等功能,并在财务系统中自动登记账务信息,免去了以往财务系统、网银系统两次指令录入的过程,提高了工作效率,确保了财务系统与银行综合业务系统账户信息的一致性。

核心功能

  • 指令监控

    • 平台可以监控指令的发送状态、交易状态、查询状态等信息。
  • 前置机监控

    • 平台可以查询各前置机当天或历史指令的汇总执行情况。
  • 交易配置

    • 可以根据不同银行、不同交易类型,配置报文格式及相关规则。
  • 指令管理

    • 提供异常指令的界面处理功能,以及制定周期指令的归档管理功能。
  • 前置机管理

    • 对前置机及其队列进行管理,并可以在系统服务正常运行的情况下,根据实际需要改变前置机执行状态。
  • 调度管理

    • 对平台中的各指令队列进行调度管理,包括分包、转账、查询等。

价值体现

  • 监控账户资金变化

    实时反映账户资金变化状况,便于企业财务监控和决策
  • 提升资金利用效率

    通过企业与银行互动联接,实现资金划转和归集,提高资金利用效率
  • 提高财务工作效率

    减少财务人员手工操作环节和工作量,降低差错率,提高工作效率
  • 外部接口集成

    设有标准化接口,方便与企业内部系统实现在线连接,提供个性化量身定作功能
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