▌什么是财务自动化

无论企业规模大小如何，财务部门都是必然存在的，这是由于企业追求盈利属性的性质决定的。在财务领域，提升财务部门生产力是几十年来的焦点问题。在过去，提出过标准化、集中化，也提出过外包，都在一定程度上提升了财务职能。

随着信息技术的进一步发展，越来越多的新兴技术和工具能在财务领域发挥作用，促使财务操作尽可能的减少人工参与，依靠财务管理系统来完成，财务人员只需做少部分的复核工作，以此来提升财务工作效率和准确率，减少用工，降低人工成本，这便是财务自动化的过程。

根据麦肯锡全球研究院（McKinsey Global Institute）对自动化的研究，42%的财务活动通过采用成熟的技术可实现全自动化，还有19%可实现近全自动化（见下图）。其实，包括RPA（机器人流程自动化）在内的多种基础任务自动化技术已出现许久。

▌财务自动化具体应用

在深圳市协鑫信息技术有限公司（简称“协鑫技术”）看来，我们可以从更细致的层面去分析财务工作中的自动化。协鑫技术自从2012年诞生以来，凭借对财务软件的深刻理解和对新兴技术工具的认识领悟，一直在推进财务自动化变革，是一家专注于财务自动化软件应用的高科技公司。

协鑫技术所开发的财务自动化应用场景中，包括电子发票池自动化生成、自动发票验真、自动价税分离、单据自动生成、自动化审单、自动通知、自动生成凭证、自动生成报表、自动开票、跨系统自动取数等等。

比如说，在报销单据经扫描仪形成影像之后，系统可以自动调用OCR识别接口，识别发票，建立发票档案，自动进行单据关联，在系统内形成电子报销单。员工不再像过去那样手动进行OCR识别发票，然后再系统内填单。

再比如，在财务审单环节，不同于过去的人工审核，我们引入审单RPA机器人，自动登录系统，打开单据，依次对照规则，进行各项检查与审核，如下图所示，审核结果清晰显示。

▌协鑫技术财务自动化理念

经实践在证明，多项财务工作在引入自动化和智能化之后能产生显著的经济效益。在当今时代，成本更低、效果更好、实施更快的技术必将重塑财务职能。纵观全球各个领域，自动化对公司和财务职能的影响愈演愈烈，几成颠覆之势。

在进行财务自动化转型时，应该遵循什么原则呢？

自动化技术应嵌入业务流程之中

要对业务发挥指导作用，技术必须嵌入业务流程之中，关键是业务流程的数据化和标签化。举个例子，快递员出勤时都要带着靶枪，从客户手上接过快件时扫一下，快件上车时扫一下。这样，快递公司就能对快件进行追踪，了解物流运输的位置，一旦出状况或延误，就可及时干预。

从财务的角度来讲，知道货物经了谁的手，上过哪一辆车，哪一架飞机，就能精准分摊成本。比如知道哪些货件上了A车，A车的成本就可以被分摊到那些件上，不多也不少。以上就是一个流程数据化和标签化的用例，原本不产生任何数据的流程，用靶枪打标签就能实现点点追踪，并在此过程中产生大量数据，可以指导成本分析和定价等财务工作。

从较简单的交易岗入手

这些职位的员工流动率本来就高，很多情况下，根本不用解雇大批员工，只要有人离职后不再招募新人即可。而且，要实现这些职位的自动化往往无须重大的组织结构调整。采用全自动化或半自动化解决方案，一个现有20人的团队可以轻松缩减至10人。先自动化较为基础的任务，能让其他员工专注于成就感更高的任务。并且，前期自动化成果能提供资金和能力，让财务部门自给自足，独立承担起后续自动化的投入。

以流程为依据，注重多种工具和技术的配合使用

协鑫技术认为，流程的优化是财务管理优化的基本途径，我们在推行财务自动化转型的过程中，需要根据实际需求和实现的可能性，对公司的业务流程进行梳理，配合多种工具和技术，比如OCR技术、影像技术、RPA技术等等，使得数据从前往后串联起来，形成完整的数据流。

财务自动化时代已经到来，所有的企业、用户要以开放的心态去拥抱这个趋势，这是一个可以减轻成本、提高效率和效益的财务管理方式，深圳协鑫技术始终坚持财务自动化理念，专注于财务自动化应用，已经提供了多套财务自动化解决方案和软件应用，得到多家客户的认可。如果您需要进一步了解，请随时与我们联系。